今年9月1日是《中華人民共和國慈善法》頒布實施一周年紀念日。近日，就如何推動金融知識普及教育慈善事業等問題，中國金融教育發展基金會理事長楊子強接受了中國金融新聞網專訪。

　　記者：您認為《慈善法》的頒布實施，對中國金融教育發展基金會的發展有哪些機遇和挑戰？

　　楊子強：去年《慈善法》出臺實施，在我國慈善事業發展史上具有里程碑意義，對于中國金融教育發展基金會既是機遇，又有挑戰。依照《慈善法》的規定，自然人、法人和其他組織捐贈財產用于慈善活動的，依法享受稅收優惠。企業慈善捐贈支出超過《企業所得稅法》規定的準予在計算企業所得稅應納稅所得額時當年扣除的部分，允許結轉以后3年內在計算應納稅所得額時扣除。這項政策調整為基金會開展募捐活動提供了法律保障和政策支持，給基金會的發展帶來了機遇。

　　同時，由于《慈善法》放開了公募資格，未來會給基金會帶來更多競爭和挑戰，這促使我們朝著更專業、更專注的方向發展。今后我們要加大工作力度，向社會公眾普及金融知識，打造金融教育培訓基地，推動金融教育事業發展。

　　記者：能否介紹一下基金會成立以來的發展情況？

　　楊子強：基金會成立于1992年5月14日，是經中國人民銀行批準、在民政部登記注冊的全國性公募基金會，業務主管部門為中國人民銀行。目前，正在按照《慈善法》規定向民政部申請認定為慈善組織。

　　基金會原始基金1000萬元，目前基金會凈資產已達到1.18億元。自2014年起，在全國5000余家基金會中，中基透明指數連續以滿分100分并列首位。

　　25年來，基金會始終在中國人民銀行黨委的直接領導和民政部的監督管理下積極開展工作。歷屆理事會和秘書處領導、工作人員艱苦奮斗，在社會各界的大力支持下，基金會面向貧困地區開展金融知識普及項目——“金惠工程”，在金融院校設立扶貧獎助學金、開展大學生暑期社會實踐有獎征文和創業大賽項目，面向金融機構從業人員開展金融素養水平能力提升培訓項目等。

　　記者：請問“金惠工程”開展狀況如何？取得了哪些效果？

　　楊子強：9年來，基金會已在全國18個省（市、自治區）259個貧困縣廣泛開展了“金惠工程”項目，其中“金惠工程”子項目——農村中學金融知識普及項目已覆蓋10省（市、自治區）27個貧困縣110所鄉鎮中學。截至目前，“金惠工程”項目擁有一級志愿者1117人、二級志愿者8155人。舉辦41期志愿者培訓班，累計培訓一級志愿者3275人次。對農戶、縣級以下金融機構從業人員、村鎮干部等進行了2500余萬人次金融知識培訓。

　　“金惠工程”項目提高了貧困地區民眾的金融知識水平和參與金融活動的積極性，改善了當地的農村信用和金融服務環境，為促進普惠金融創新、助力精準扶貧工作發揮了積極作用。

　　記者：據了解，中國金融教育發展基金會牽頭起草了適用于中國公司金融的《公司金融顧問》行業標準，請問其主要內容是什么？

　　楊子強：2016年12月28日，由基金會牽頭起草的金融行業標準《公司金融顧問(JRT 0139-2016)》由中國人民銀行正式發布。該標準是中國公司金融行業的首部行業標準。其內容和特點主要有：

　　一是不區分具體的職業、行業狀態，適用于所有類型的公司金融顧問；二是對公司金融顧問、機構公司金融顧問、獨立公司金融顧問和公司金融顧問的服務、產品、客戶等有關專業術語給出了明確定義；三是將公司金融顧問分為機構顧問和獨立顧問兩種類別，其中又分為助理公司金融顧問（初級）、公司金融顧問（中級）、資深公司金融顧問（高級）3個等級，其角色涵蓋了戰略診斷者、稅收籌劃建議者、財務優化顧問方案提供者等6類角色；四是詳細規范了公司金融顧問的服務過程，涉及初步接洽、初制方案、簽約、執行直至最后階段的投訴處理、反饋與調整等14項具體服務流程，繪制了公司金融顧問服務流程圖；五是針對公司金融顧問必須具備的守法、獨立、客觀、公允、誠信、保密、勝任、勤勉盡責8種職業道德作出了具體解釋；六是就公司金融顧問的3個等級給出了相應的職業能力要求，具體包括基本能力、專業知識、能力認證、考試認證和能力提升條件5個方面。

　　記者：2017年4月，中國金融教育發展基金會召開了換屆大會，推選您為第七屆理事會理事長。作為新一屆理事會的理事長，您將堅持什么樣的發展理念和工作思路？

　　楊子強：基金會將繼續以規范促發展、在發展中創新，以提高國民金融素養為使命，立足金融普及教育、學校教育、職業教育三個核心業務板塊，搭建金融教育合作平臺，使其成為具有先進理念、專業水準、極高公信力和影響力的金融教育（公益）領域的引領者。

　　具體來說，未來將著重做好以下工作。一是打造“金惠工程”等系列品牌項目，以項目合作為切入點，聯合金融機構、金融院校、教育部門、社會組織、媒體機構等，整合信息、資金、媒體、智力等資源，通過經驗交流、資源對接、項目合作、政策倡導等，緊密結合各方需求，建立多層次、多元化、有豐富內涵的金融教育合作平臺，優勢互補、合作共贏，整體推動金融教育事業發展，促進國民金融素養有效提高。

　　二是完善內部治理，健全以章程為核心的法人治理結構，建立理事會集體決策、理事監事各負其責的民主議事制度，完善民主決策程序；秘書處積極貫徹執行理事會的決議，抓好日常運營；基金會要堅持項目專業化、財務透明化、信息公開化的規范機制，更好地接受社會各界的監督，提高基金會的社會公信力和影響力。

　　三是積極募集資金。一年來，基金會的籌款觀念正在悄然改變，大家能夠站在捐贈人的角度上了解他們的需求，在平等互利、雙方共贏的基礎上進行勸募，取得了較好成績。基金會采取“走出去、請進來”的方式，積極鼓勵工作人員多與同業進行交流、學習，通過舉辦專題講座、召開研討會形式，使大家開闊眼界、打開思路，以此提高籌款能力，并為建立有效籌款機制奠定基礎。

　　四是培養人才隊伍。基金會要加強“尚學、尚德、自信、自律”核心價值觀培養，注重文化的培育和構建，引導工作人員的行為；要進一步強化以人為本、人才強會的理念，重視工作人員的內部培養，努力打造一支忠誠干凈、責任擔當、專業敬業的慈善公益組織工作人員隊伍，從而推動基金會可持續發展。